认定职业放贷常见证据有哪些
发布时间：2025-12-16 11:30 浏览量：17
在实务当中如何认定职业放贷认定职业放贷，常见的证据到底有哪些
第一：
是放贷行为记录，比如说大量格式化合同借条、文本是高度雷同只有金额日期等部分为手写，还有银行资金流水。那么显示在短期内向多名不同对象转出款项或者收到来自多人规律性还款
第二：
诉讼活动记录，那比如说同一出借人或者其关联人在一定期间内，作为原告提起多起民间借贷诉讼
第三：
是主体关联性证据那么能够证明多个出借人之间存在夫妻亲属实际控制等紧密关系存在资金混同或者行为协同情形
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第四：
就是利率和合同条款，比如说约定利率远超法律保护上限，包括存在砍头息的情形那这里面主要是通过利息证明其营利目的，那么营利目的呢是职业放贷典型特征证明放贷行为不规范性。以及营利的意图
所以说关于职业放贷一定要注意以上常见证据情形，那么如果一旦被认定为职业放贷与借款人签订，民间借贷合同是无效。合同约定高额利息不能被法律支持借款人只需要返还，实际收到的本金如果是已经支付超额利息是可以抵扣本金。那么通常法院只能支持按照同期，贷款市场报价利率来支持资金占用期间的损失
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