能从股市赚到钱的都是什么人？不是靠运气，而是踩准了这5个特质

A股市场向来有“七亏二平一赚”的规律，真正能在股市长期赚到钱的人，从来不是靠运气赌对几只股票的散户，而是具备特定思维和行为特质的群体。他们的盈利并非偶然，而是对市场规律的理解、对自身行为的约束，以及对投资逻辑的坚持共同作用的结果。今天就用大白话拆解能在股市赚钱的人具备的核心特质，帮普通投资者找准方向，跳出“跟风亏钱”的怪圈。

一、先破除误区：股市赚钱的人，从不是“赌徒”和“跟风者”

很多散户觉得股市赚钱的人都是“运气好”“消息灵”，要么是抓到了翻倍牛股，要么是提前知道了内幕消息，这其实是对股市盈利的最大误解。

实际情况是，靠内幕消息和短期投机赚钱的人，终究会因市场波动或监管处罚把钱亏回去；而那些追涨杀跌、跟风炒作的散户，更是股市亏损的主力军。真正能在股市长期盈利的人，都远离“赌徒心态”，不把炒股当成碰运气的游戏，而是将其视为一种需要专业能力和理性判断的投资行为。

2026年券商发布的投资者盈利数据显示，在盈利的投资者中，仅3%的人靠短期投机获利，97%的长期盈利者都采用价值投资或波段操作策略，且具备清晰的交易体系和风险控制能力。这说明，股市赚钱的核心是“能力”而非“运气”。

二、能从股市赚钱的人，都具备这5个核心特质

（一）有独立判断能力，不被市场情绪左右

股市是情绪的放大器，利好消息出来时市场狂热，利空消息出现时又陷入恐慌，而能赚钱的人始终保持独立思考，不会被市场情绪牵着走：

1. 不跟风追热点：当某一板块被炒得火热、散户纷纷入场时，他们会冷静分析板块的估值是否合理、业绩是否支撑股价，而非盲目跟风买入；

2. 不恐慌割肉：在股市大跌、散户因恐惧纷纷卖出时，他们会判断下跌是市场情绪导致的短期回调，还是公司基本面恶化的长期下跌，若是前者，反而会择机布局优质标的；

3. 有自己的选股逻辑：他们不会轻信“股神”推荐或网络传言，而是通过研究公司财报、行业趋势、政策导向，形成自己的选股标准，只买“看得懂”的股票。

这种独立判断能力，让他们能在市场狂热时保持冷静，在市场恐慌时抓住机会，避免成为“追涨杀跌”的牺牲品。

（二）懂风险控制，给自己设“安全线”

股市永远存在不确定性，哪怕是优质股票，也可能因突发政策、黑天鹅事件导致股价暴跌。能赚钱的人都懂得“敬畏市场”，通过严格的风险控制保护本金：

1. 做好仓位管理：他们从不满仓操作，通常将资金分成若干份，分别布局不同板块、不同风格的股票，分散风险。比如用60%的资金布局稳健的蓝筹股，30%的资金布局成长股，10%的资金留作现金备用；

2. 设置止损止盈线：买入股票前，会根据自身风险承受能力设置止损线（如股价下跌10%止损）和止盈线（如股价上涨30%止盈），一旦触发条件，严格执行操作，绝不抱有侥幸心理；

3. 不碰高风险标的：对于ST股、业绩暴雷股、估值虚高的题材股，他们会坚决回避，哪怕这些股票短期涨幅诱人，也不会因贪念陷入风险。

风险控制是股市盈利的“基石”，能赚钱的人都明白，保住本金才能在市场中长久生存，进而获得收益。

（三）有耐心，能熬住“寂寞”

股市里“快就是慢，慢就是快”，很多散户追求“一夜暴富”，频繁交易短线股票，结果不仅付出高额交易成本，还因操作失误导致亏损。而能赚钱的人往往具备极强的耐心，愿意等待合适的机会：

1. 等待买入时机：他们不会急于买入股票，而是等待股价跌至合理估值区间，甚至被市场错杀时才出手，比如优质公司因大盘调整导致股价下跌，此时就是绝佳的买入时机；

2. 长期持有优质标的：对于基本面优秀、成长空间大的公司，他们会长期持有，分享公司发展的红利，而非赚了几个点就急于卖出。比如持有茅台、宁德时代等龙头股的长期投资者，收益远高于频繁交易的散户；

3. 接受短期波动：他们明白股票价格短期会受市场情绪影响波动，但长期会回归公司内在价值，因此不会因股价短期涨跌而焦虑，而是坚定持有看好的标的。

耐心不仅体现在持有股票上，更体现在等待机会的过程中，能赚钱的人从不会因市场的短期波动打乱自己的投资节奏。

（四）持续学习，不断完善投资体系

股市的市场环境、行业趋势、政策导向一直在变化，比如新能源、人工智能等新兴产业的崛起，传统行业的转型，都要求投资者不断更新知识储备。能赚钱的人都有“终身学习”的意识：

1. 学习专业知识：他们会研究财务报表分析、行业研究方法、估值模型等专业知识，提升对股票的判断能力；

2. 总结交易经验：每次交易后，无论盈利还是亏损，都会复盘总结，分析操作中的问题，比如为什么买错了股票、为什么没及时止损，不断完善自己的交易体系；

3. 关注市场变化：他们会持续关注宏观经济数据、行业政策、公司公告，及时调整投资策略，适应市场变化。

股市没有一成不变的“赚钱公式”，只有不断学习、适应市场的人，才能始终抓住盈利机会。

（五）心态平和，能接受亏损

股市里没有“常胜将军”，哪怕是专业投资者，也会有判断失误、交易亏损的时候。能赚钱的人不会因一次亏损而否定自己，也不会因一次盈利而骄傲自满，始终保持平和的心态：

1. 接受短期亏损：他们明白投资是“概率游戏”，短期“概率游戏”，短期亏损是正常现象，不会因一次亏损就陷入焦虑或放弃自己的投资体系；

2. 不追求完美操作：他们不会强求“买在最低点，卖在最高点”，只要在合理的价格区间买入和卖出，获得预期收益就满足；

3. 不和别人攀比：他们不会因别人抓住了牛股、赚了更多钱而心态失衡，而是专注于自己的投资节奏，按自己的逻辑操作。

平和的心态能让他们在面对市场波动时保持理性，避免因情绪失控做出错误的交易决策。

三、不同类型的盈利者：从专业机构到普通散户的盈利逻辑

能在股市赚钱的人并非只有一种类型，不同群体的盈利逻辑和方法也有所不同，主要可分为三类：

1. 专业机构投资者

基金公司、证券公司、社保基金等专业机构，拥有专业的研究团队、充足的资金和完善的风控体系，他们的盈利主要依靠深度的行业研究和分散的资产配置。比如公募基金通过调研上市公司、构建股票组合，在长期中获得稳定的收益；社保基金则注重安全性，布局蓝筹股和债券，实现稳健增值。

2. 职业股民

职业股民以炒股为主要收入来源，他们大多有多年的交易经验，熟悉市场规律和交易技巧，盈利方式主要是波段操作和短线交易。他们会通过技术分析判断股价走势，抓住短期的市场机会，同时严格控制风险，避免因一次失误导致大额亏损。

3. 普通散户中的盈利者

普通散户中能赚钱的人，大多是价值投资的践行者。他们没有专业机构的研究能力，也没有职业股民的时间和精力，因此选择投资自己熟悉的、基本面优秀的公司，长期持有并分享公司的成长红利。这类散户通常不会频繁交易，而是耐心等待机会，最终获得不错的收益。

四、普通散户想在股市赚钱，该如何培养这些特质？

对于普通散户来说，想要在股市长期盈利，无需照搬专业投资者的方法，只需结合自身情况，逐步培养上述核心特质，具体可从以下几点入手：

1. 从学习基础开始

先学习股票的基本常识，比如财务报表的关键指标（市盈率、净利润、资产负债率等）、行业发展的基本逻辑，避免盲目买入股票。可以通过阅读投资书籍、观看财经科普视频、关注正规财经媒体等方式积累知识。

2. 建立简单的交易体系

普通散户无需构建复杂的交易体系，只需明确自己的选股标准、买入时机和止损止盈规则。比如选择“业绩稳定增长的行业龙头”作为选股标准，在股价跌至市盈率历史低位时买入，下跌10%时止损，上涨20%时止盈。

3. 从小资金练手，积累经验

刚开始炒股时，用小资金进行交易，哪怕亏损也不会影响生活，同时通过交易积累经验，总结适合自己的操作方法。不要一开始就投入大量资金，避免因经验不足导致大额亏损。

4. 保持理性，控制情绪

炒股时要时刻提醒自己“不要贪念、不要恐慌”，当市场狂热时，强制自己减仓；当市场恐慌时，冷静分析是否有买入机会。可以通过减少看盘频率、设定交易计划等方式，避免被市场情绪影响。

五、总结与提醒

能从股市赚到钱的人，从来不是靠运气的“赌徒”，而是具备独立判断、风险控制、耐心、持续学习和平和心态的理性投资者。这些特质并非天生具备，而是通过不断学习、实践和总结培养出来的。

对于普通散户来说，股市投资是一场长期的修行，不要奢望一夜暴富，而是要脚踏实地提升自己的投资能力，建立适合自己的交易体系，在控制风险的前提下，逐步实现稳定盈利。

最后要提醒的是，股市存在高风险，投资决策需谨慎。以上分析仅为基于市场规律的科普，不构成投资建议。散户在入市前，应充分了解市场风险，根据自身的财务状况、风险承受能力做出理性决策。