本市发布全国首个《养老金融规划师职业规范》团标

当前，我国人口老龄化进程持续加快，居民养老需求日益多元。如何帮助老年人和家庭做好养老资金安排、养老资源配置以及全生命周期养老规划，成为养老服务体系建设中的重要课题。其中，养老金融规划师作为连接养老需求、金融工具与家庭财富管理的重要桥梁，对于提升适老化服务能力、保障幸福晚年生活具有重要现实意义。

在昨天开幕的2026年上海国际养老、辅具及康复医疗博览会上，上海市养老服务和老龄产业协会与上海市金融学会联合发布全国首个《养老金融规划师职业规范》团体标准，9家金融机构的上海市首批养老金融规划师（标准级）代表获颁证书。

据介绍，该团标由中国人民银行上海总部、上海金融监管局、上海市民政局指导，上海市养老服务和老龄产业协会养老金融专委会主任单位交通银行上海市分行牵头，携手10余家金融机构，联合上海财经大学、中国质量认证中心上海分公司等等高校及专业权威机构共同制定。作为落实上海金融监管局2026年1号文《上海银行业保险业养老金融高质量发展行动方案》关于“设立养老金融人才库”的重要举措，以及上海打造养老金融人才高地的创新实践，对标国际准则，融合一线实践经验，在“六步法”养老金融规划服务基础上，明确了养老金融规划师的职业道德、从业条件、能力要求及技能评定标准，兼具流程标准化与操作实用性。通过构建“养老+金融”的系统性知识体系，团标还将为个人和家庭提供更专业、规范、安全的养老金融规划服务。

未来，各方还将结合配套培训认证体系建设持续优化团标，在人才培养、实践推广和资源对接等方面深化探索，扩大养老金融规划师的覆盖范围，形成可复制、可推广的“上海经验”。

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